Les produits ESG se développent plus rapidement que jamais, remodelant la façon dont les entreprises et les particuliers vivent et investissent. Parfaits pour vous doter d'un portefeuille durable, donner de l'impact à vos investissements et stimuler leur performance, les produits ESG ne sont cependant pas sans risques. Afin d'en minimiser l'ampleur en amont, les conseillers financiers s'appuient sur des outils de profilage de risques ESG en conformité avec les directives MiFIDII tels que les questionnaires ludiques basés sur la finance comportementale. Découvrez dans cet article les principaux avantages liés à leur mise en œuvre.
Produit ESG et questionnaire de finance comportementale : de quoi s’agit-il ?
Les produits ESG renvoient à une classe de produits financiers qui satisfont ou prennent en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance. Dans le contexte des investissements, on parle plus simplement de produits financiers durables ou de placements durables pour les désigner.
Quant au questionnaire de finance comportementale, il s’agit d’un questionnaire de connaissance et d’expérience permettant aux organismes financiers d’évaluer les préférences de risque de leurs clients et prédire leurs tendances comportementales. Basé sur un jeu d'investissement, un questionnaire ludique permettra au gestionnaire d’actif de mieux analyser les attentes ESG de ses clients, leurs profils de risque et leur proposer des offres ESG sur mesure.
Quels sont les différents produits ESG pour un portefeuille durable ?
Avec la forte tendance pour des investissements durables, les produits ESG ont connu un développement spectaculaire au cours de la dernière décennie. Il existe sur le marché de nombreuses catégories de produits financiers répondant aux critères ESG. Les investisseurs qui souhaitent actuellement faire des placements responsables ou se doter d’un portefeuille durable peuvent, en fonction de leurs objectifs, s’orienter vers :
- Les prêts ou obligations vertes ;
- Les fonds d’investissement ESG ;
- Les actifs immobiliers durables ;
- Les comptes d’épargne verts, etc.
Les avantages de la mise en place d’un questionnaire ludique de finance comportementale
Au-delà du souci de se conformer aux exigences MiFID II, l’adoption d’un questionnaire ludique de finance comportementale présente de nombreux avantages tant pour les organismes financiers, les gestionnaires de patrimoine, les gestionnaires d’investissement… que pour leurs clients-investisseurs.
Afin d’accompagner les professionnels engagés dans ce processus, la Fintech Neuroprofiler propose une plateforme en ligne entièrement autonome et personnalisable vous permettant de créer des questionnaires interactifs, les envoyer à vos clients et archiver les profils d’investisseurs. Visitez le site https://neuroprofiler.com/ pour en savoir plus sur les solutions qu’elle vous propose.
En matière de finance ESG, la mise en place d'un questionnaire ludique de finance comportemental a l'avantage de permettre :
- Une meilleure sensibilisation et éducation des potentiels investisseurs sur les investissements ESG grâce à des questions conviviales et immersives ;
- Une meilleure évaluation et compréhension des préférences ESG des clients et de l’impact qu’ils souhaitent donner à leurs investissements ;
- Un meilleur profilage des risques liés aux produits ESG en fonction de chaque profil d’investisseur ;
- Augmenter la satisfaction client et booster la vente des produits ESG.
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